Юристы и финансовые консультанты сообщили об ужесточении контроля за расчетами россиян из-за черного списка ЕС: банки Армении и Сербии начали приостанавливать операции, а Казахстана, Таджикистана и Омана — усилили индивидуальные проверки транзакций.
Об этом пишет РБК.
Они отметили, что фиксируются проблемы при проведении операций через некоторые кредитные организации Армении и Сербии.
Эксперты пояснили, что изменение политики банков произошло в декабре, когда Еврокомиссия внесла Россию в перечень стран с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма, передает Forbes. Другое иностранное издание тогда писало, что внесение России в черный список ЕС вынудит финансовые организации усилить проверку всех транзакций и заставит банки предпринять дополнительные действия для снижения рисков.
По словам Ирины Саркисовой, замдиректора практики Kept по консультированию в области трансграничных платежей, включение России в черный список ЕК оказывает каскадный эффект на банки дружественных стран, особенно тех, которые поддерживают активные корреспондентские отношения с европейскими финансовыми институтами и проводят транзакции в евро.
В частности, один из армянских банков прекратил проведение исходящих платежей в долларах и евро для россиян, если они проживают в России и не имеют второго паспорта или вида на жительство (ВНЖ). Другой армянский банк ввел такие ограничения для исходящих платежей, рассказал юрист.
Отдельные армянские банки действительно стали осторожнее относиться к исходящим платежам в долларах и евро для российских граждан, проживающих в России, подтвердил старший партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев.
Вместе с тем, по его словам, речь идет не о формальных запретах, а о приостановках операций, дополнительных проверках или отказах, которые объясняются усилением AML-контроля (на риски отмывания) и требованиями банков-корреспондентов в ЕС и США. Формально решение ЕК еще не вступило в силу, но финансовый рынок традиционно реагирует на подобные инициативы заранее, пояснил Гусев.
